基金换回净值按哪一天核算 视情况而定

基金换回是指投资者卖出基金的行为，基金换回之后，金额也会到投资者的账户里，而基金的换回金额主要是依据基金净值核算的，但核算的规矩跟股票或许还不太相同，那么基金换回净值按哪一天核算呢，咱们一同来看一下。

基金换回净值按哪一天核算？

基金换回的净值核算则是要看投资者在对基金请求换回的时刻，如果在基金交易日当天的下午3点之前就进行了请求，那么是依照当天的基金收盘净值来进行核算。如果在基金交易日当天的下午3点之后递交了换回请求，那么则是依照下一个交易日的基金收盘净值来进行核算的。此外，与基金申购相同，周末、节假日等非交易日供给的换回托付，按规则也会以下一个交易日的收盘净值作为换回价格。

因而能够看到，投资者在建议换回托付请求时，是无法知晓该笔换回操作的切当价格的，这称为“不知道价”准则。

当然不同类型的基金换回到账时刻是不同的，一般情况下，货币基金换回到账时刻一般为T+2至T+4个交易日，股票型、混合型、债券型的基金产品换回到账时刻为T+4至T+7个交易日，QDII基金换回到账时刻为T+8至T+10个交易日。

别的基金换回是要收取换回费的，基金换回费用=换回总额×换回费率，其间换回费率依据持有期限的不同履行不同的费率。持有期限越长，费率越低，除了货币基金没有换回费率，其他基金都有换回费率。

以上便是全部内容了，期望对你有所协助。